我們友邦尊尚區的財富管理服務，旨在幫助您將財富順利有效地傳承給您指定的摰愛親人，確保充足的流動資金以應對潛在的遺產相關債務，同時避免給您的家人帶來意外問題和糾紛。
我們擁有十多年為高淨值人士量身定制的財富規劃和財務諮詢服務經驗，我們的私人財富規劃師具備專業的知識和技能，能夠制定靈活且個性化計劃，以符合您的財務目標和願望。
我們的與眾不同之處在於我們提供的全面投資、財富和財務規劃解決方案。無論您是希望制定繼承計劃，還是需要針對特定人生階段的指導，我們都致力於以最有效的方式滿足您的需求。
銀行保險融資設施
保費融資方案:
提供創新的保險保費融資解決方案，與多家國際銀行和金融機構合作。這一合作關係不僅增強了客戶的流動性，還確保他們維持必要的保障。通過利用這些合作夥伴關係，客戶可以獲得量身定制的競爭性融資選項，以符合他們的具體財務策略。
推薦服務:
此外，該設施還提供推薦服務，以簡化客戶獲取保費融資的過程。這確保客戶能夠找到最佳利率和個性化的解決方案來滿足他們的需求。
全方位的支援:
在融資過程中提供全面的支援，幫助家庭有效地了解他們的選擇和義務。這種全面的整體解決方案使客戶能夠對其保費融資做出明智的決策。
運作方式
我們的保險費融資推薦服務可讓您透過我們推薦的金融機構提供的貸款，以具有競爭力的利率獲得一份大額的人壽保險保單，例如一次性繳付保費保單。
- 初始投資：您需要支付一部分首付款，由金融機構提供貸款覆蓋剩餘的保費。
- 擔保保障：這份累積現金價值的人壽保險政策作為貸款的擔保品。
- 僅支付利息：通常，您只需支付貸款的利息，將本金的還款推遲到貸款到期時。
- 利潤潛力：目標是利用「利差」，即您的保單現金價值或股息的回報超過貸款利率。
- 利益分配：在索賠的情況下，任何保單利益，包括退保價值或死亡賠償金，首先用於償還貸款和利息，剩餘的資金則支付給您或您的受益人。
這種方法不僅增強了您的財務策略，還為潛在的增長和利潤奠定了基礎。